最新美股開戶攻略:2025年度券商排名及優缺點詳解
美國法律規定，不管您是任何國家的公民都可以在美國開戶炒美股，當然除了被美國制裁的國家。根據中美稅務協議等規定，中國香港、澳門、台灣的稅收政策如下：
- 資本利得稅：免；
- 股利（紅利）稅：30% （由券商代收代申報，無須自行進行任何操作）
美股開戶有兩種帳戶類型：
- 美國國內帳戶：針對美國公民（有美國國籍、綠卡、H1B簽證）
- 美股國際帳戶：針對非美國公民(中國香港、澳門、台灣需提交W-8BEN表格進行免稅，券商開戶時一般會代為生成並進行電子化提交）
美股券商優缺點橫向比較表格
（以下只選擇支持非美國公民開戶的券商進行比較。）
| 券商 | 最低 資金 |
佣金費用 | 融資利率 (美元年化) |
即時 行情 |
外匯 |
新股 認購 |
電腦 軟體 |
中文 服務 |
推薦 指數 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| interactive brokers 盈透證券 |
$10000 | $0.0035/股 最低$0.35/筆 |
6.83% | 收費 | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | ★★★★★ |
| $0 | 零佣金 | 9.33% | 免費 | 無 | ✓ | 無 | ✓ | ★★★★★ | |
| TD Ameritrade 德美利證券 |
$2000 | 零佣金 | 12.83% | 免費 | ✓ | ✓ | 無 | ✓ | ★★★ |
| Charles Schwab 嘉信理財 |
$25000 | 零佣金 | 11.91% | 免費 | 無 | ✓ | 無 | ✓ | ★★★ |
| Snowball 雪盈證券 |
$2000 | $0.007/股 最低$1.99/筆 |
8.83% | 免費 | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | ★★★★★ |
| iTiger 老虎證券 |
$3000 | $0.0079/股 最低$2.98/筆 |
8.33% | 免費 | 無 | ✓ | ✓ | ✓ | ★★★★ |
| Futu 富途證券 |
20000 港币 |
$0.0099/股 最低$1.99/筆 |
9.94% | 收費 | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | ★★★ |
| uSMART 盈立證券 |
$0 | $0.008/股 最低$1.5/筆 |
6.98% | 收費 | 無 | ✓ | ✓ | ✓ | ★★★ |
| WeBull 微牛證券 |
$2100 | 零佣金 | 10.13% | 免費 | 無 | ✓ | ✓ | ✓ | ★★★ |
| BBAE 必貝證券 |
$2500 | 零佣金 | 8.33% | 收費 | 無 | ✓ | ✓ | ✓ | ★★★ |
| 大陸券商 | 無 | 成交金額0.25% 最低$30/筆 |
市场利率+3% | 收費 | 無 | ✓ | ✓ | ✓ | ★★★ |
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* 以上佣金不含交易所清算費、交易費、證監會規費。 * 以上已經是最具代表性的，其他券商基本上可以不考慮了，下面浩外大叔進行詳細分析 * 融資利率一般會根據實際美元利率上調或下降，但每個券商的基數一般不變，基數高 的不管怎麼 * 融券利率可參考各券商制定融資利率的高低情況，也會根據不同股票再做增減。一般無手續費 具體利率和手續費對整體交易成本的影響，需要根據每個人的情況決定，可以參考我對不同的交易 |
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一、Interactive Brokers 盈透證券
公司介紹：
盈透證券經紀交易商是美國的一家公司，始於1977年，雖然綜合股本資產總值已超過70億美元，但依然堅持自己最初的使命－創造科技以提供更好的流動性。在價格、速度、規模、全球產品的多樣性和先進的交易工具上競爭。標普對盈透證券集團及有限公司的評等為投資等級。
盈透證券為紐約證券交易所（NYSE）、美國金融業監管機構（FINRA）及美國證券投資保障公司（SIPC）的成員，受美國證監會（SEC）和商品期貨交易委員會（the Commodity Futures Trading Commission ）的監管，SIPC的成員萬一倒閉，每個客戶可享有上限50萬美元的賠額，其中現金保險以$25萬為上限。帳戶中的基金視為證券，詳細請見SIPC網站https://www.sipc.org
盈透證券與倫敦勞埃德保險公司(Lloyd's of London) 承銷商協定的超SIPC的賠額政策，單一證券帳戶還享有額外最高達3000萬美元（現金額度90萬美元）的保護，總限額為一億五千萬美元。
IBKR在《巴倫周刊》（Barron's） 2019年最佳網路券商評比中再次榮獲第一。
上市代碼：IBKB
市值：525.6億美元( 2024.8.27 收盤價計算 )
官網：https://www.interactivebrokers.com 或 https://ibkr.com (經過浩外大叔認證的官方網站)
開戶免費送高達1000美元股票的活動連結：點選進入參與活動的開戶，然後，點選藍色「Open Account」按鈕進入後會顯示中文介面。
交易市場：
可交易三十幾個國家125個市場的股票、選擇權、ETF、期貨、外匯及債券。可供全球交易270多個基金家族的18,000多檔共同基金。有60多個主動型和被動型管理投資組合可供選擇，年度管理費從0.08%到1.5%不等。
帳戶費用：
2022年起，無帳戶管理費，但即時行情要收費15-300美元不等，根據需要的交易所進行選擇。
優勢：
- 執行效率快（因此，許多專業客戶選擇）
- 可交易類別與品種是最多的
- 功能強大
- 提供非常豐富的程式設計介面API
- 業界最低的融資、融券利率
- 有桌面軟體和手機APP
缺點：
桌面軟體非常複雜，大叔是用了適應了很久，還是覺得不大好用，而且數據不是實時，需要額外購買；
即時數據需要額外購買，不同的交易所有不同的價格，在每個交易所每月13-50美元不等。
帳戶盈虧也非即時數據。
以上缺點只有一個方法能解決，就是尋找一個盈透證券的全披露代理商幫助開戶，最好這個全披露代理商會即提供免費的實時數據，又有自主研發的桌面軟體和手機APP，這個桌面軟體和手機APP也符合華人使用習慣。當然資金安全是最重要的，所有全揭露代理商的客戶資金的出入金底層都是直接由盈透證券全權負責，資金託管也是由盈透證券負責。這樣我們就可以享有全揭露代理商和盈透證券的所有雙重福利待遇。
我找了很多盈透的全揭露代理，早期有兩個符合標準的券商，一個是老虎證券，一個是雪盈證券。因為老虎證券已在2019年自立門戶，自主清算，資金也是自己負責託管。所以，目前只有雪盈證券符合標準。利用盈透證券的全揭露代理商--雪盈證券來開盈透證券帳戶，同時擁有雪盈證券免費的即時數據和友善的軟體介面等服務，而實際資金和帳戶還是盈透證券的，可兩邊同時登陸。跳到Snowball雪盈證券介紹）
暫無負面新聞
二、Firstrade 第一證券
公司介紹：
Firstrade的第一個證券也是美國公司，始於1985年，不遺餘力，增加服務品質，每筆交易零佣金，開戶沒有最低存款要求，不收帳戶維護費用。
第一證券是美國金融業監理機構（FINRA）及 美國證券投資保障公司（SIPC）的成員，所以也有不高於50萬美元的保險。
官網：https://www.firstrade.com (經浩外大叔認證的官方網站)
交易市場：
可交易美國股票，選擇權，超過11,000種共同基金，債券，國庫債券，機構債券及定期存款。
帳費：
無帳戶管理費用
優勢：
- 無資金需求
- 無帳戶費用
- 無交易費用
缺點：
- 交易品種有限
- 融資利率中等
- 無電腦端軟體
暫無負面新聞
三、TD Ameritrade 德美利證券
公司介紹：
德美利證券也是一家美國的公司，始於1975年，有遍布全美的分行網絡，是1997年上市以來一直在不斷成長，以卓越標準、創新紀錄和紮根於中西部的基石，與成立德美利證券時的價值觀一樣重要。母公司是AMTD宏達理財，是一家上市公司。
德美利證券是美國金融業監理機構（FINRA）及 美國證券投資保障公司（SIPC）成員，因此也有不高於50萬美元的保險。
官網：https://www.tdameritrade.com (經浩外大叔認證的官方網站)
交易市場：
可交易美國股票，選擇權，ETF、期貨、外匯、債券、共同基金、管理投資組合等。
帳戶費用：
無帳戶管理費用。
優勢：
- 無帳戶管理費用
- 美國分行分行多
- 有桌面軟體、網頁版和手機APP
缺點：
融資利率非常高，隱性成本，做空股票的融券成本也非常高；
負面新聞：
- 在2021年1月美股散戶抱團大戰中，限制用戶交易相關股票。
四、Charles Schwab 嘉信理財
公司介紹：
嘉信理財也是美國的公司，源自1971年，是經營經紀業務與銀行業務之理財公司。從2019年10月7日開始，嘉信理財將取消美國和加拿大上市股票、ETF和選擇權的交易佣金。
嘉信理財是美國金融業監理機構（FINRA）及 美國證券投資保障公司（SIPC）成員。
上市代碼：SCHW
市值：1,578.14億美元 ( 2023.1.7收盤價計算 )
官網：https://www.schwab.com (經浩外大叔認證的官方網站)
交易市場：
可交易美國及加拿大上市股票、ETF及選擇權，美國存託憑證（ADR）。
帳戶管理費：
無帳戶管理費用
優點：
- 無佣金；
- 有銀行業務；
- 有桌面軟體、網頁版交易和手機APP交易。
缺點：
- 最低存款要求高，25,000美元起步；
- 融資利率非常高，隱性成本，做空股票的融券成本也非常高；
暂无負面新聞：
五、ITiger 老虎證券
公司介紹：
老虎證券成立於2014年的紐西蘭，是一家專注美港股的網路券商。由真格、小米、盈透等投資。依托網路優勢，老虎證券是提供涵蓋美股、港股、A股（滬港通）的證券業務。使用盈透證券的作為清算商。
老虎證券也是美國金融業監理機構（FINRA）及 美國證券投資保障公司（SIPC）成員。
上市代碼：TIGR
市值：6.08億 ( 2024.8.27 收盤價計算 )
官網：https://www.tigersecurities.com (經浩外大叔認證的官方網站)
交易市場：
可交易美股、ETF、選擇權、港股、英股、A股滬港通及深港通等。
帳戶管理費：
無帳戶管理費用。
優點：
融資利率中等
缺點：
- 交易費用相對高點
- 華人開立並且擁有獨立清算權力，客戶資金自主託管
負面新聞：
- 暂无
六、Futu 富途證券
公司介紹：
富途證券是香港的公司，成立於2012年，獲香港證監會頒發第1、2、4、9類牌照，2019年3月8日，富途控股在美國納斯達克證券市場IPO上市。
投資者賠償基金是香港政府為保障投資者的利益而成立的。任何因持牌法團的違規操作而導致任何國籍的投資者蒙受金錢損失，而這些違規操作涉及香港交易所買賣的產品，則賠償基金會向投資者支付獲準申索的賠償金，證券及期貨合約的賠償上限為每人15萬港幣。
上市代碼：FUTU
市值：80.07億美元 ( 2024.8.27收盤價計算 )
官網：https://www.futuhk.com (經浩外大叔認證的官方網站)
交易市場：
可交易美股、ETF、選擇權、港股、A股滬港通及深港通等。
帳戶管理費：
無帳戶管理費用。
優點：
- 交易費用適中
- 電腦端比較好用，但現在行情也都開始收費
- 融資利率中等
缺點：
- 萬一公司出問題，香港只賠償不高於15萬港幣
- 華人開立並且擁有獨立清算權力，客戶資金自主託管
負面新聞：
- 在2021年1月美股散戶抱團大戰中，限制用戶交易相關股票。
- 銷戶時要求用戶需要針對不同幣種的帳戶向不同的分公司分別申請銷戶。 （全球獨家的銷戶政策）
七、USMART盈友證券
公司介紹：
uSMART證券，是香港領先的網路持牌券商，為環球客戶提供全新的全程線上AI智慧投資體驗。選擇uSMART證券，你只需在其旗下自主研發的新一代專業智能投資平台“uSMART友信智投”上回答簡單問題，並成功開戶就能立即享受簡單便捷，專業安全的一站式、多元化及全方位的全球投資服務。 uSMART證券致力於金融科技創新，提供客戶優質簡單的智慧投資體驗，以專業安全的平台、業界極具競爭力的價格，以及顧客至上的服務，備受同業的認可與肯定。
uSMART證券榮獲香港交易所資訊服務有限公司所頒發的「年度創新訊息商」獎項，以及Now財經台「企業品牌成就大獎」之「優越智慧投資平台品牌大獎」。未來，我們將會不斷追求卓越，精益求精。
官網：https://www.usmart.hk (經浩外大叔認證的官方網站)
交易市場：
可交易美股、ETF、選擇權、港股、A股滬港通及深港通等。
帳戶管理費：
無帳戶管理費用。
優點：
- 交易費用適中
- 有現金打新，只要50元手續費
- 有港股的暗盤交易
缺點：
- 融資利率中等
- 萬一公司出問題，香港只賠償不高於15萬港幣
- 華人開立並且擁有獨立清算權力，客戶資金自主託管
負面新聞：
- 暂无
八、WeBull 微牛證券
公司介紹：
微牛證券（Webull Financial LLC.）是長沙企業福米科技旗下的產品。公司總部位於美國紐約市華爾街44號。
也是美國金融業監理機構（FINRA）及 美國證券投資保障公司（SIPC）成員。
官網：https://www.webull.com (經浩外大叔認證的官方網站)
交易市場：
可交易美股、ETF、選擇權等。
帳戶管理費：
無帳戶管理費用。
優點：
- 無交易費用
- 融資利息中等
缺點：
- 有港股、A股，但要另外開戶。這點還需要改進
- 華人開立並且擁有獨立清算權力，客戶資金自主託管
負面新聞：
- 暂无
九、BBAE 必貝證券
公司介紹：
必貝證券成立於2016年，其團隊核心成員都是來自於去哪裡網，基於自研的交易系統和直連美國交易所。
必貝證券也是美國金融業監理機構（FINRA）及 美國證券投資保障公司（SIPC）成員。
官網：https://www.bbae.com (經浩外大叔認證的官方網站)
交易市場：
可交易美股、ETF、選擇權等。
帳戶管理費：
無帳戶管理費用。
優點：
- 無交易費用
- 融資利息中等
缺點：
- 沒有港股、A股
- 行情收費
- 華人開立並且擁有獨立清算權力，客戶資金自主託管
負面新聞：
- 暂无
十、Snowball 雪盈證券
公司介紹：
雪盈證券（SnowballSecurities）是紐西蘭金融註冊的服務供應商。雪球集團成員企業，透過強大的網路科技和雄厚的金融實力，為全球華人提供包括港股、美股、中國A股在內的全球證券經紀服務。
雪盈證券是盈透證券（Interactive Brokers）的全揭露經紀商（Fully Disclosed Broker）。雪盈證券客戶的交易清算、資金及資產託管、出入金等底層服務由盈透證券負責。
雪盈證券開戶會產生兩個帳號，一個在雪盈登陸，一個在盈透登陸，兩個登陸方式其實是一個帳戶，兩邊都能操作，喜歡那邊就在那邊操作。享受盈透證券服務的同時雪盈證券帶給您的免費即時行情。
因為實際開戶的是盈透證券，所以也享有盈透證券所有的監理保障。盈透證券是美國金融業監理機構（FINRA）及 美國證券投資保障公司（SIPC）的成員。
盈透證券與倫敦勞埃德保險公司(Lloyd's of London) 承銷商協定的超SIPC賠額政策，單一證券帳戶還享有額外最高達3000萬美元（現金額度90萬美元）的保護，總限額為一億五千萬美元。
官網：https://snowball-x.com (經浩外大叔認證的官方網站)
交易市場：
交易的品種與盈透證券一樣，可以登陸盈透證券進行交易，可交易三十幾個國家125個市場的股票、選擇權、ETF、期貨、外匯及債券。可供交易全球270多個基金家族的18,000多檔共同基金。有60多個主動型和被動型管理投資組合可供選擇，年度管理費從0.08%到1.5%不等，最低資金要求僅3,000美元起。
帳戶費用：
減免損透證券的帳戶管理費
雪盈證券交易費用：
美國股票交易費用0.007/股，其中佣金0.003/股，最低0.99元；平台使用費0.004/股，最低1元。
港股佣金為交易值*0.03%，最低3港幣（當交易值小於6萬港幣，僅收取3港幣/筆）；
平台使用費15港幣/筆（當交易值大於或等於6萬港幣時免收平台使用費）。
優勢：
- 最低開戶2000美元
- 無帳戶管理費，免費即時行情，並享有盈透證券的服務
- 友善的，符合華人習慣的桌面軟體與手機APP
- 執行效率快（因此，許多專業客戶選擇）
- 可交易類別與品種全球最多
- 功能強大
- 提供非常豐富的程式設計介面API
- 較低的融資利率
- 出入金實際上由美國盈透證券管理
- 協助境外卡辦理專屬通道
缺點：
- 華人開立是缺點，但沒有清算權力，這樣可以很好的限制雪盈證券的行為合規，因為雪盈證券屬於盈透證券的全披露代理，所以，清算和資金託管都由盈透證券負責完成；
- 所有問題透過雪盈證券或IB盈透證券客服都可以解決；
- 雪盈證券客服時間是北京時間9:00-隔日凌晨4:00 ；
出金的話，第一次比較麻煩；需要在IB盈透證券創建指令後，並致電IB盈透證券進行確認，之後使用同一個收款銀行帳號，可直接點擊出金操作，就可以完成出金操作。 （通常我的解決方案是手機直接下載盈透證券IBKR APP進行雙重驗證，可交易可驗證，無須人工客服再確認）。
很多人問我，我選擇那個券商？第一，這麼多年來，總結一句話，國人開的，又有權限和有機會動手腳的金融企業，堅決遠離！如各種P2P、文交所、外匯理財、數位貨幣理財等。因此，我的不二選擇是盈透證券，但又不想支付每月高額的即時行情費用，所以，借道雪盈證券開戶。
大叔的解決方法是開戶透過雪盈證券（也有開戶送現金活動可參與），並看行情在雪盈證券的軟體上。交易嘛，可在雪盈證券APP上或盈透證券APP上交易都行，出入金直接在盈透證券的網頁後台操作。遇上交易或資金等問題基本上也是直接找盈透證券的上海客服。只有一些非資金問題才找雪盈證券的客服。
剛才不是說國人開的不要嗎？呵呵，是的，因為雪盈證券目前是盈透證券的全揭露代理商。雪盈證券本身沒有交易或資金的處分權限，也沒有清算權。只是個殼而以，因此是安全的，雪盈證券動不了一分錢，錢都在盈透證券的託管帳戶上。
因此，這是最具性價比的方案。我還找了個活動連結（從這個連結上開戶有享受贈現金活動），為了方便大家，我把這個活動連結做成了二維碼，有需要的朋友可以直接在下方掃碼。在手機上開戶比較方便，這是什麼原因呢？因為如果用電腦註冊，這過程中還是要用到手機。如果您已經在手機看這文章，就點這裡進入雪盈證券開戶領最高800港幣補貼的專屬活動連結。
如果您需要開戶雪盈證券，可以聯絡我，我將一對一的指導您，直到開戶順利完成。
